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变相自融?绿能宝这次触了监管的红线!

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,千亿国际娱乐官网 孙涵宇 2017/05/18 19:25 56815
变相自融?绿能宝这次触了监管的红线!
©视觉中国
"最近处于风口浪尖的绿能宝和史玉柱又出事了。母公司美股上市的P2P绿能宝突然发声,承认自今年4月10日往后,出现提取逾期情况。本来主打美股上市+史玉柱站台概念,这么一闹,大家都去史玉柱微博下留言,5月16日,史玉柱急忙发微博撇清和绿能宝的股东关系。实物融资租赁还是变相自融?"

4月17日,史玉柱曾被拉来“保驾护航”的绿色新能源P2P平台—绿能宝出事了!一纸逾期公告令绿能宝投资者们内心充满了恐惧。这则致绿能宝投资人的公告称,因为光伏补贴延迟等原因,承租人不能按期兑付提现金额,致使投资人从4月10日起提现出现逾期。


公告还同时提出了解决方案,称提现逾期最长将在180日内按照T+30日通过平台向投资人进行兑付。但5月9日绿能宝对于逾期情况的公示显示,T+30的兑付形式暂时“爽约”。至此,投资者们终于坐不住了,纷纷跑去史玉柱微博下留言询问。5月16日,史玉柱微博也再次发声,连连喊冤,称只是SPI的债权人,不是股东,自己也从来没有替对方站过台。急忙撇清与绿能宝的股东关系。


2.2亿的盘子,多方追款


绿能宝作为一个融资租赁平台,实体是江苏绿能宝融资有限公司,隶属于美股上市公司SPI旗下。而自4月10日起,公司发公告称,因光伏补贴延迟等原因,致使目前平台的提现出现逾期现象,投资人不能按期兑付提现金额。该平台号称是“互联网+新能源+融资租赁”的商业模式,投资人(普通大众)通过SPI官网购买实物“光伏电池板”等,资金交由绿能宝来操作,公司再将买好的电池板租给太阳能发电项目,用于后者建设电站。


除了购买电池板的方式,部分绿能宝的融资资金直接变成了建设发电站的前期建设资金。发电站支付给绿能宝电费,绿能宝再按月付租金给投资者。此次,逾期之事就始于光伏补贴延迟。截至目前,绿能宝逾期支付的租金为2.222亿元,其中包括2.2亿元本金和77.8万元利息,涉及线上投资人共计5746人。5月9日,绿能宝还列举了8个逾期上线平台项目和3个正在追讨的3个EPC线下项目。


其中欠钱最多的两家,一家为中卫恒基伟业光伏电力有限公司,钱款2.36亿元,另一家为阿拉善盟智伟光伏发电有限公司,预期融资金额2.285亿元,目前逾期租金7275万元。而绿能宝目前追回欠款的方式有三种:催收对方欠款、变卖电站项目和向相关部门申请过桥贷款等。之前所说的恒基伟业的工程款,绿能宝已经获得法院诉讼5500万,已进入执行阶段。


绿能宝方面声称,之所以会逾期是因为公司涉及多起追款诉讼,并且电站从洽谈到建成需要几年时间,战线过长,而且还有其他资金和拖延原因。


电站投资本不适合这种短期的线上P2P投资。一个电站建成后就会获得电费收入,但是如果建设时间从几个月拉长到几年,那么前期沉淀的资金很有可能被拖延,以至于短期内无法收回,导致逾期支付给投资者。再加上光伏产业资金需求量很大,周期长,会一直面临融资难问题。国家对光伏项目的补贴额也存在一定缺口。但绿能宝的操作方式,就恰恰是依靠电站的建设资金返还,才能实现对投资者的资金承诺。


绿能宝本身的融资租赁业务存在硬伤。电站是一种通过长期电费收入来支持其盈利的项目。而融资租赁的回款期太短,有的甚至是几个月,因此无论怎么操作,方案执行过程中都可能出现资金兑付难题。光伏电站融资难确实为现实,但要采取这类方式建电站,就需要想办法来避免租金逾期的现象。此次的兑付问题,就是因为绿能宝不能处理好后期融资租赁资金不足,产生的“剪刀差”问题。


实物融资租赁还是变相自融


一位新能源行业分析人士表示,SPI原本是在OTCBB上市的企业,转板纳斯达克精选市场对其净资产和市值规模有明确的要求,而彭小峰的目标很明确,就是通过绿能宝等多种产品和平台,不断扩增资产以满足纳斯达克的要求。


而面世一年之后,伴随母公司的连年亏损,屡陷自保自融争议的绿能宝再次遭到外界质疑。因其部分产品的承租人与绿能宝本身存在关联性,外界关于绿能宝涉嫌自融的质疑声音一直此起彼伏。


其“美桔6号”产品用于江苏苏州美亮顺源500KW项目一期200KW工程,该工程的承租人为美亮电力(苏州)有限公司,而这家公司与江苏绿能宝融资租赁有限公司的法定代表人均为夏侯敏。除此之外,“金桔68号”“美柚2号”“美柚3号”的承租人也为SPI旗下子公司。


根据零壹融资租赁研究中心的投资测评与数据统计,承租人为绿能宝关联公司的项目有408个,成交金额4.66亿元,约占总成交笔数的75%,约占总成交金额的50%。所有项目共涉及43个承租人(其中包含1名自然人),其中有19个承租人为绿能宝的关联公司。


绿能宝亟须撇清自融自保的嫌疑,对于一款理财产品来说,自融自保风险很大,因为这不需要像银行贷款那样走严格的审批程序,缺乏独立第三方担保、评级,投资风险很大。


史玉柱坑了,许家印还未发声


而昨日晚间,被卷入绿能宝风波的商界大佬再次发声,极力澄清自己与绿能宝的股东关系,一再声称自己与其只有债务关系,并说会通过各种渠道督促绿能宝CEO彭小峰早日还清投资人的钱。


他在字里行间都透露着:股东没有义务替上市公司还债,并且他不是股东,只是持有普通债权的债权人,他也没有为绿能宝站过台,大家找他讨债,他太冤。这已经是第二次史玉柱就绿能宝事件公开发声了。


首先需要确认的是,在SPI公开可查的股东关系里,确实没有任何史玉柱以及旗下公司的任何信息,但这不能证明史玉柱没有持有任何SPI股票。其二是,根据美国证券交易委员会的要求,可转债不是需要一定披露,因此现在没有任何公开信息证明史玉柱确实持有SPI公司可转债并且已经转换成普通公司债。另外,投资者均质疑史玉柱为绿能宝站台。


史玉柱虽然说未参加该公司的任何公开和非公开活动,更不认识其管理层人员。但是绿能宝此前在公司官网、微博上公开放过史玉柱、许家印等人的照片,并称他们为股东。据史玉柱说,绿能宝是未经允许、擅自发布的。可是,绿能宝没有出事之前,照片已经存在,史玉柱只字未提,直至绿能宝出事,史玉柱才公开发声并极力澄清,此事疑点颇多。这很容易让人联想到去年的快鹿事件与郎咸平,处理方式如出一辙。


此外另外一位关键人物,许家印到现在还未发声。


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